春正好处，烂漫花千树。为问闲情知几许？共话家族赓续。

花无百日常红，惯看秋月春风。谁解其中三味？当凭在座群英！

——调寄《清平乐》

    2024年4月19日下午，由青岛中世家族财富传承与管理研究院、蓝海股权交易中心、青岛市中小企业服务机构联合会、山东众成清泰律师事务所、青岛市律师协会公司专业委员会联合举办，青岛资本市场服务基地支持的“2024：家族财富传承大家谈主题沙龙”成功举行。来自法律、私募股权、证券投资、保险、信托、管理咨询等领域的专家共议家族传承的相关领域及发展趋势。

沙龙采取圆桌沙龙的形式，分为溯本清源话信托、微利时代下的财富配置及家企传承道阻且长三个论题展开。

第一场：溯本清源话信托

山东众成清泰律师事务所高级合伙人，青岛中世家族财富传承与管理研究院执行院长李晶鑫主持

信托是一种古老的法律制度，被誉为“普通法王冠上的明珠”。学界普遍认为信托起源于中世纪的英国。信托，顾名思义，因为信任而托付。中国典籍中的赵氏孤儿、白帝城托孤，都能看出信托制度的萌芽，并能探索出信托的本源含义：财产权属的转移和管理。但是移植于衡平法理念下的现代信托法律制度，的确与国内法律存在理念上的冲突，基于物权法定和一物一权的规则，信托财产并不存在独立的法律人格，受益人的受益权也只能归属于民法典中规定的“其他民事权利”，这必然成为信托设立过程中的物权变动及税负承担的难题，由此成为中国的信托法律制度和信托业发展破题的矛盾节点问题。面对层出不穷的信托业整顿及信托三分法的分类，信托业如何寻求新的发展，如何以溯本清源的精神发挥好信托业的作用。

中航信托资深财富顾问马利锋作《股权信托在家族企业传承中的运用》主题分享

汇智集团首席市场顾问陈潞作《民营企业家跨境持股架构规划》主题分享

香港信托协会（中国区）营运总监徐旭培作《私人离岸信托的架构及其在家族办公室的运用》主题分享

山东众成清泰（青岛）律师事务所高级合伙人，青岛中世家族财富传承与管理研究院秘书长张玲玲作《运用遗嘱信托做好遗产规划》主题分享

第二场：微利时代的财富配置

青岛中世家族财富传承与管理研究院常务副院长丁泽主持。

《2023胡润财富报告》中的数据表明，“10年内中国将有21万亿的财富传给下一代，20年内将有49万亿的财富传给下一代，30年内将有84万亿的财富传给下一代。”家族财富传承与家族企业治理，已经成为当下企业家圈层、法财税教育专家圈层交流探讨的重要议题，诸位嘉宾专业领域互补，将从“二级市场、私募股权、保险保障、财富税筹、海外财富管理”五个角度互补分享。

资深二级市场投资专家贺实作《中国股市将成为未来资产配置的重点方向

》主题分享

蓝海（青岛）私募基金 董事长雷洪志作《 股权投资安排与家族财富传承》主题分享  

大童保险保险经纪青岛高客部负责人金月花作《财富配置中保险的金融功能及法律功能》

尤尼泰振青会计师事务所执行合伙人姜晓俊作《财富配置视角下的税收筹划

》主题分享

青岛中世家族财富传承与管理研究院副秘书长孟广昕作《全球身份规划打开微利时代下的财富配置新视野》主题分享

第三场：家族传承道阻且长

蓝海股权交易中心总经理、青岛市中小企业服务机构联合会秘书长常欣主持

专业机构的数据分析表明家族企业传承的难度与必要性。根据美国布鲁克林家族企业研究中心数据显示：家族企业从第一代成功传承到第二代的概率不足30%，成功传到第三代的概率不足12%，而能够成功传承四代以上的概率仅为4%。由此可见家族企业传承之艰难，也意味着家族企业治理与家族财富传承在当下的重要时代意义。

青岛学贯西东教育咨询有限公司总经理赵坤明作《世界名校助力二代企业家成长

》主题分享

青岛创想力品牌研究院院长盖彦作《家族精神传承与品牌表达》主题分享

北大纵横管理咨询集团高级合伙人王京刚作《民营企业家组链出海》主题分享

青岛文商经济研究院院长杨懿作《以系统成长思维做好家族企业传承》主题分享

齐鲁（青岛）律师事务高级合伙人王海青作《家族企业传承过程中税务筹划与合规》 主题分享

每场沙龙的主持和嘉宾从不同的层面和角度，分享了有关家族信托、财富配置、家族企业传承等相关领域的观点和思想，厘清了家族财富传承服务相关领域未来发展的新趋势。在碰撞和交流中，深刻地感受到家族财富传承是一项系统的工程，事关财富家族，也事关中国经济的高质量发展，以及中国传统家文化的重塑和提升，同时也看到从法律、道德和现实层面，家族财富的传承面临着很多困难和挑战，更需要一个强大生态的养成和支撑。